Uno strumento finanziario molto utilizzato dalle nostre imprese è l’anticipo sulle fattureattive, una forma di finanziamento alternativo che consente di fare cassa ed ottenere liquidità da investire.
Nonostante gli istituti bancari trattengano spesso una sostanziale fetta del credito, proprio a fronte della solvibilità di molti clienti, rimane comunque un opzione valida. Con unmodello Excelpossiamo subito cogliere i punti salienti dell’operazione.
SCARICA L’ESEMPIO : Anticipo_su_fatture
Nella fattispecie si tratta di 3 fogli concatenati denominati rispettivamente:Basket, Sintesi, Commerc. Basket è il foglio principale dove vengono inseriti numero fattura, importo da incassare, codice cliente e scadenza, cioè la data di incasso presunta (es. a 30 gg, a 60 ecc.).
La cella Limite indica il plafond che la banca ha accordato per l’anticipo. Una volta completata l’immissione dei dati, la situazione dovrebbe essere la seguente:
Inserito il valore dell’anticipo erogato si formano in automatico i diversi valori di controllo:
- La data limite per la prossima presentazione (ottenuta dalla media delle scadenze inserite cella C22 @MEDIA(C5:C21));
- L’area ancora disponibile per altre operazioni;
- La positività (man mano che la banca ci informa sull ‘ esito dei singoli pagamenti si insersce una X sulla colonna Saldata).
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